中新網(wǎng)4月12日電 為維護(hù)正常的金融秩序，中國(guó)人民銀行擬出臺(tái)銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢(qián)規(guī)定，并于12日發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》、《證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》、《保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》，向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。
據(jù)新華網(wǎng)報(bào)道，中國(guó)人民銀行稱(chēng)，此舉是為規(guī)范銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作，防止利用銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事洗錢(qián)活動(dòng)。
這三份《征求意見(jiàn)稿》提出，人民銀行是銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作的行政主管機(jī)關(guān)，設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)。中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)收集、分析、提供銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢(qián)信息。
這三份《征求意見(jiàn)稿》中，對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作職責(zé)提出了明確要求，并區(qū)分和指明了可疑交易的具體情況。
令人注意的是，在證券交易活動(dòng)中，按照《證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》規(guī)定：客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)低于但接近大額現(xiàn)金交易報(bào)告限額的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)；客戶(hù)短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金賬戶(hù)；沒(méi)有交易或交易量較小的客戶(hù)，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶(hù)，且沒(méi)有明顯的交易目的或用途；客戶(hù)的證券賬戶(hù)長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶(hù)卻頻繁發(fā)生大額資金收付；長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易；與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系；客戶(hù)連續(xù)大量以高價(jià)只買(mǎi)進(jìn)不(或少量)賣(mài)出證券，或以低價(jià)只賣(mài)出不(或少量)買(mǎi)進(jìn)證券；開(kāi)戶(hù)后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)；在不同客戶(hù)的資金賬戶(hù)之間頻繁進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；將資金從單位客戶(hù)的資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入個(gè)人客戶(hù)的資金賬戶(hù)等十種情況屬于證券類(lèi)可疑交易。
中國(guó)人民銀行稱(chēng)，各單位、個(gè)人可于2006年5月8日前以信函、電子郵件或傳真方式將意見(jiàn)、建議反饋給人民銀行。(張旭東)
