中新網(wǎng)7月26日電 今后，交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，銀行機構(gòu)將對其公民身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。
2007年6月29日，中國人民銀行會同公安部建成聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，全國各銀行業(yè)金融機構(gòu)都加入到了這個系統(tǒng)。從此，銀行機構(gòu)在辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)以及以銀行賬戶為基礎(chǔ)的支付結(jié)算、信貸等業(yè)務(wù)時，可以通過該系統(tǒng)核查相關(guān)個人的公民身份信息，從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證的真實性。
人民銀行副行長蘇寧今天下午在新聞發(fā)布會上指出，目前客戶申請辦理下述銀行業(yè)務(wù)時，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對客戶出示的居民身份證的，銀行機構(gòu)將對其公民身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查：
一是銀行賬戶業(yè)務(wù)，具體包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。
二是支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌等業(yè)務(wù)。
三是信貸業(yè)務(wù)，具體包括個人貸款業(yè)務(wù)或單位貸款等業(yè)務(wù)。
四是其他銀行業(yè)務(wù)，例如交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。(根據(jù)中國政府網(wǎng)文字直播整理）
