中新網(wǎng)9月22日電 據(jù)新聞晨報報道，日前，一部可能徹底改變滬上中資銀行“生存狀態(tài)”的法規(guī)正式出臺。這部由上海銀監(jiān)局制定并頒布的《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》要求，滬上法人銀行和商業(yè)銀行分行應(yīng)于今年年底前，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)于2006年年底前設(shè)立獨立的合規(guī)管理部門。
在此次“合規(guī)運動”發(fā)起前，滬上中外資銀行的最大區(qū)別在于，外資銀行依靠制度，工作程序簡單明了且職責(zé)明確；中資銀行多靠個人能力，并面對很多不確定性風(fēng)險，其中操作風(fēng)險尤為突出�！斑@些區(qū)別的根源正在于合規(guī)風(fēng)險管理。”上述專家指出。
上海銀監(jiān)局的專家表示，《指導(dǎo)意見》的出臺主要是針對滬上的中資銀行。因為外資銀行至今已普遍對于合規(guī)有了專門設(shè)置。規(guī)模較大的外資行均有獨立的合規(guī)部；規(guī)模較小的，或采取合規(guī)部兼有法務(wù)部功能，或由專人司職合規(guī)崗位。
今年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》文件，要求銀行必須建立起有效的合規(guī)部門。此后，上海銀監(jiān)局著手制定起《指導(dǎo)意見》。上海銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，《指導(dǎo)意見》的出臺，將為健全上海銀行業(yè)機構(gòu)內(nèi)控體系框架、確保機構(gòu)的安全穩(wěn)健長效運行，發(fā)揮重要的監(jiān)管導(dǎo)向作用。
目前為止，浦發(fā)行、上海銀行、上海農(nóng)商行以及工行上海分行、交行上海分行等都已組建合規(guī)部門。上海銀行有關(guān)人士介紹，該行的合規(guī)部成立于今年4月，由內(nèi)部最精干的人員組建。
上行有關(guān)人士指出，合規(guī)部最重要的工作是對操作風(fēng)險的掌控。去年底，東北地區(qū)多起銀行大案正是鉆了操作風(fēng)險的空子。
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合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險管理的任務(wù)正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險產(chǎn)生以及由此造成的破壞。合規(guī)部的職責(zé)包括合規(guī)政策的制訂、合規(guī)風(fēng)險的識別、監(jiān)測與評估、梳理整合銀行的各項規(guī)章制度、合規(guī)培訓(xùn)、參與銀行的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持等。(李強、馬偉偉)
